備受市場關注的基金投顧業(yè)務進展迅速。據記者了解，3月22日，部分投資者的支付寶平臺基金頁面上線“投顧管家”功能，由南方基金、中歐基金、嘉實基金等首批擁有基金投顧業(yè)務試點資格的基金公司提供。近日，易方達基金、華夏基金也宣布接入支付寶平臺。至此，首批5家擁有基金投顧業(yè)務試點資格的基金公司全部上線支付寶。
一家大型基金公司人士表示，螞蟻作為大型互聯(lián)網基金代銷機構，向基金投顧業(yè)務持牌機構開放平臺，積極探索銷售機構與投顧機構合作的業(yè)務模式，充分展現(xiàn)了其對基金投顧業(yè)務這一全新賽道的看重，也從側面體現(xiàn)了行業(yè)對基金投顧業(yè)務前景的良好預期。
業(yè)內人士普遍認為，伴隨著基金投顧試點工作第二批申請工作正式展開，未來會有更多機構進駐這一領域，有助于基金銷售從目前的“賣方代理”格局轉向“買方投顧”模式。
5家試點基金公司
均接入支付寶投顧平臺
目前支付寶投顧管家已逐步開始對外，預計到3月底全面對外開放。待正式對外后，投資者可通過支付寶APP基金板塊下的“投顧管家”找到相關基金投顧服務。
據易方達基金投顧人士介紹，易方達基金投顧在螞蟻上線了3個策略，分別是穩(wěn)健理財策略、固收精選策略和股債平衡策略。其中，穩(wěn)健理財策略除了大部分固收類基金持倉外，可有0~20%的權益類基金倉位;固收精選則100%均投資于固收類基金;股債平衡策略的配置則相對靈活，權益類基金和固收類基金占比均在30%~70%區(qū)間內。
華夏基金此次上線支付寶平臺的4個投顧組合策略分別是華夏權益優(yōu)選組合、華夏90后智享自由組合、華夏常青藤教育金組合和華夏固收增強組合。
從目前支付寶投顧平臺來看，接入的投顧服務共有穩(wěn)健型、均衡型、高收益型等三種類型，共十多種策略方案，1000元即可起投。
深圳一家基金公司人士表示，發(fā)展基金投顧業(yè)務是大勢所趨。基金投顧服務旨在幫助投資者解決“基金賺錢，基民不賺錢”的痛點，從全市場基金中精選優(yōu)質產品，通過資產配置和動態(tài)調倉，幫助投資者避免追漲殺跌、捕捉超額收益，從而獲得更好的長期投資體驗。伴隨著資管新規(guī)的落地，凈值化產品不斷增加，加上今年基金市場出現(xiàn)波動，基金投顧業(yè)務大有可為，未來投顧業(yè)務比拼的是豐富的產品線、廣泛的渠道布局和持續(xù)的顧問服務。
投顧業(yè)務積極拓展
早在2019年10月，證監(jiān)會發(fā)布《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務試點工作的通知》，基金投顧業(yè)務試點由此啟航。過去一年多時間內，先后有18家機構獲得基金投顧試點資格，不少機構業(yè)務發(fā)展較快。
南方基金表示，目前司南投顧已為數(shù)萬客戶提供了服務。盈米基金副總裁、技術負責人劉永介紹，截至3月18日，盈米基金旗下基金投顧平臺且慢投顧服務在管資產規(guī)模超過80億，投顧簽約客戶數(shù)已經超過12萬人。此外，據記者了解，目前也有不少機構服務投顧規(guī)模達數(shù)十億，發(fā)展較快。
向外拓展合作是基金投顧機構一個積極行動方向。易方達基金副總裁陳彤表示，基金投顧業(yè)務正在穩(wěn)步向前推進，且越來越多的銷售機構希望上線基金投顧服務。易方達目前待對接的合作平臺有接近20家，基金投顧業(yè)務總體發(fā)展不錯。
南方基金也表示，公司投顧業(yè)務“朋友圈”逐步擴大，與騰訊理財通、交通銀行、京東金融、盈米基金、同花順(300033)愛基金、陸基金等合作伙伴達成了基金投顧合作，目前司南投顧超過95%的持倉客戶盈利，客戶復投率達到67%，客戶留存率超80%。
南方基金表示，不同類型的機構各有優(yōu)勢，如基金公司在投研端具有較大的優(yōu)勢，第三方機構從互聯(lián)網流量上來說有顯著優(yōu)勢?；鹜额櫴且粋€廣闊的市場，相信能夠容納不同的機構，為客戶提供差異化的服務。不同機構之間也具備很大的合作空間，如目前南方基金就與多家銀行和互聯(lián)網第三方機構達成了投顧業(yè)務方面的合作，希望共同探索，為客戶提升盈利體驗。
近期關于基金投顧業(yè)務的消息也頗多，一方面，基金投顧試點工作第二批申請工作正式展開，25家機構已收到證監(jiān)會針對基金投顧資格的問卷考題，最終獲批名單仍待定;另一方面，近期基金投顧業(yè)務傳出新消息，基金業(yè)協(xié)會就《基金投顧業(yè)務數(shù)據交換技術接口(征求意見稿)》向投顧試點機構征求意見。
一位業(yè)內人士表示，未來，待新一輪基金投顧試點機構放開，基金投顧機構隊伍也將擴容，買方投顧的觀念會有越來越多的機構參與推廣，有助于基金銷售從目前的“賣方代理”格局轉向“買方投顧”模式。
“截至2020年底，國內公募基金總規(guī)模突破20萬億元。從海外發(fā)展情況看，2019年底美國市場的公募基金總規(guī)模為22.25萬億美元，基金投顧規(guī)模達到83萬億美元，也就是說，基金投顧規(guī)模4倍于公募基金總規(guī)模，此外，美國80%的個人投資者購買基金都是通過基金投顧購買。”一位業(yè)內人士在對比海外基金投顧發(fā)展歷程之后認為，我國基金投顧市場發(fā)展空間巨大。
(記者 方麗)
